🇪🇺 18. Russland-Sanktionspaket: Die EU zieht die Zügel weiter an „Stärke ist die einzige Sprache, die Russland verstehen wird“ – mit diesen Worten kündigten EU-Kommissionspräsidentin Ursula von der Leyen und die neue Hohe Vertreterin Kaja Kallas das nächste, schärfste Sanktionspaket gegen Russland an. Ziel: Den Druck auf Moskau...
Neue Hochrisikoländer auf der EU-Liste: Was du als Geldwäschebeauftragter jetzt wissen musst Am 10. Juni 2025 hat die Europäische Kommission die Liste der Drittländer mit hohem Risiko im Bereich Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung aktualisiert. Das ist kein bürokratischer Akt, sondern ein konkreter Weckruf für alle Geldwäschebeauftragten,...
MLRO-Strategie 2025+: Wie du mit S+P Compliance Services Kosten, Haftung und Regulierungsdruck meisterst 🔍 Einleitung: Warum 2025 zum Gamechanger wird Der Druck auf Geldwäschebeauftragte (MLROs) wächst massiv:Mit der neuen EU-Geldwäscheverordnung (AMLR), der Aufsicht durch die AMLA ab 2025 und den neuen Auslegungshinweisen der BaFin...
Eckpunktepapier zur Meldepflicht nach § 43 GwG: Auswirkungen auf die Praxis und rechtliche Bewertung Die Geldwäscheprävention in Deutschland ist im Wandel. Mit dem FIU-Jahresbericht 2024 rückt ein Instrument ins Zentrum, das für dich als Compliance- oder AML-Verantwortliche:r von entscheidender Bedeutung ist: das Eckpunktepapier zur Meldepflicht...
➡️ Megatrends 2025 – Strategies for CEOs The business world is undergoing rapid change. Technological disruptions, sustainability requirements, and geopolitical risks demand a high degree of adaptability from CEOs. To succeed in this dynamic environment, one must identify the key megatrends early and act proactively. But which...
New Rules: What the Gambling Act, §11a, §23a FM-GwG and the Sanctions Act 2024 Demand from You Now As part of implementing EU directives and FATF recommendations, Austria has enacted profound legal changes. With the FM-GwG Amendment Act 2024 and the new Sanctions Act 2024, the Gambling Act (GSpG) has also been comprehensively amended. The...
🧭 C-Level Compass: The Most Important KPIs for CEO, CFO, COO, and CRO – Your Roadmap for More Impact in Top Management The world of C-level leadership is complex, dynamic, and data-driven. Whether CEO, CFO, COO, or CRO – each top management role has its own focuses and responsibilities. But one thing they all have […]
Service Inventions at the Executive Level: What Managing Directors and Boards Must Legally Consider Innovations arise not only in laboratories and development departments, but increasingly in the management levels of companies. Especially with service inventions by managing directors and boards, creative creation and complex legal issues intersect....
With System into the Future of Anti-Money Laundering Supervision: What EBA/CP/2025/04 Means for Banks and Financial Institutions Now 🧭 Why the New EBA Rules are Crucial Europe is preparing for a new era in anti-money laundering supervision. With the planned Anti-Money Laundering Authority (AMLA) , a central authority for monitoring...
In the rapidly evolving corporate world, C-Level executives face an array of challenges and opportunities. Leadership in digital transformation, navigating complex regulatory environments, and addressing cybersecurity threats are among the top priorities. This article explores these critical areas, drawing from studies and reports from prominent...
KMAG & EU Regulation 2023/1113: Stronger Rules Against Money Laundering in the Crypto Sector The Crypto Markets Supervision Act (KMAG) obliges crypto service providers to comply with comprehensive regulations for combating money laundering and terrorist financing. This law is complemented by the Regulation (EU) 2023/1113, which introduces...
🌐 Code of Practice gemäß EU AI Act – Pflichtprogramm für BaFin-regulierte Unternehmen Mit dem Inkrafttreten des EU AI Act am 1. August 2024 und der Anwendung zentraler Vorschriften ab 2. August 2025 beginnt für BaFin-regulierte Institute eine neue Ära der KI-Regulierung. Der „Code of Practice“ dient als freiwilliger, aber von der EU-Kommission...
Kontinuierliches KYC: Wie Du mit Echtzeit-Monitoring Compliance-Anforderungen sicher und effizient erfüllst 1️⃣ Warum Du Dich jetzt mit Perpetual KYC beschäftigen solltest Die regulatorischen Anforderungen an Unternehmen – insbesondere im Finanzsektor – steigen stetig. Klassische KYC-Prozesse („Know Your Customer“) mit zyklischen...
Doing Business in Germany: How to Navigate Compliance Requirements in a Changing Regulatory Landscape Germany’s compliance environment is among the most demanding in Europe — and increasingly so. For UK-based and international firms expanding into the German market, the regulatory bar is rising sharply with the introduction of new EU-wide...
Risiken von Umgehungsgeschäften: BaFin Aufsichtsmitteilung vom 27.03.2025 zur Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung Warum das Thema jetzt höchste Priorität hat Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung stellen erhebliche Risiken für Finanzinstitute, FinTechs und Unternehmen dar. Besonders kritisch sind sogenannte Umgehungsgeschäfte,...
Zollschock oder Chance? Aktuelle Trends der US-Zollpolitik und was Unternehmen jetzt tun müssen In der vergangenen Woche kam es in der Handelspolitik der USA zu drastischen Zollmaßnahmen und anschließendem Teilrückzug. Zunächst verhängte US-Präsident Donald Trump ab dem 2. April die höchsten Zölle seit einem Jahrhundert auf breiter Front,...
⚖️ Compliance Outsourcing: Diese Megatrends revolutionieren das Risikomanagement! Was bedeutet das konkret?Compliance wird immer komplexer – neue Gesetze, Cyber-Risiken, ESG-Anforderungen und Technologien fordern Unternehmen heraus.Outsourcing von Compliance-Aufgaben wird zum Megatrend: schneller Zugriff auf Expertise, flexible...
Megatrends und Trends 2025 im Zahlungsverkehr & für Zahlungsdienstleister Die Zahlungsverkehrsbranche steht 2025 an einem Wendepunkt: Technologische Innovationen, neue Regulierungen und sich wandelnde Kundenerwartungen revolutionieren traditionelle Geschäftsmodelle. Megatrends wie Digitalisierung, Embedded Finance, Instant Payments, ESG-Compliance...
Verschärfte AML/KYC-Regeln: Aktuelle Trends und Stolpersteine Die Bekämpfung von Finanzkriminalität ist eine der zentralen Herausforderungen für Finanzinstitute weltweit. Regulierungsbehörden verschärfen kontinuierlich die Anforderungen an Anti-Geldwäsche (AML) und Know Your Customer (KYC)-Prozesse, um den immer ausgeklügelteren Methoden von...
➡️ Legally Secure Leadership: Your Guide to the Duties and Rights of Managing Directors and Board Members in Germany As a managing director, board member, or authorized signatory in Germany, you bear enormous responsibility. You have extensive decision-making authority, but you must also comply with strict legal requirements....
Next Level Leadership: CEO, CFO & COO Masterclass for Future-Proof Business Leadership The demands on top executives are constantly growing. Successful CEOs, CFOs, and COOs must continuously develop to steer companies safely through dynamic times. Our masterclass combines the latest trends in strategy, finance, and operations with practical...
Megatrends in Leadership: Soft Skills, Leadership & AI – How Leadership Succeeds in the New World of Work The world of work is changing rapidly. Artificial Intelligence (AI) is automating processes, hybrid teams are collaborating through digital channels, and leaders must find new ways to motivate employees and drive innovation. But what...
First 100 Days as Managing Director: What Really Matters Starting as a managing director brings many new challenges. Whether you have just grown into the role or are joining the company as a newcomer – the first weeks and months are crucial for your success. It is about understanding the company and its culture, gaining […]
Megatrends in Banking 2025: The Future of the Financial Industry Technological innovations, changing customer requirements, and new regulatory guidelines are shaping banking in 2025. Financial institutions must strategically adjust to these developments to remain competitive. ➡️The most important megatrends in banking 2025 1....
Project Management Megatrends 2025: Smart Technologies, Agility & Green PM In modern project management, professionals face new challenges, but also opportunities. The introduction of Artificial Intelligence (AI) and automation, as well as the implementation of hybrid approaches and sustainable ESG standards (Environment, Social, Governance),...
EU Sustainability Reporting 2025: ESRS Rules and Simplified CSRD Requirements Overview In today’s business world, it is no longer sufficient to be successful only financially. Companies are increasingly under pressure to make their impacts on the environment and society transparent. The EU has responded to this by introducing the Corporate...
Von Global zu Lokal – Die Antwort auf Amerikas Zollpolitik liegt im Megatrend Nearshoring Navigieren durch geopolitische Stürme Die jüngsten handelspolitischen Maßnahmen der USA unter Präsident Trump markieren einen Wendepunkt im globalen Handel. Mit drastischen Zöllen, dem Ende von Zollbefreiungen und sekundären Sanktionen wird nicht nur...
Neue technische Regulierungsstandards (RTS) unter AMLD6, AMLAR & AMLR Mit dem AMLA-Konsultationspapier von März 2025 präsentiert die Europäische Bankaufsichtsbehörde (EBA) einen ganzheitlichen Rahmen für die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT). Dieser Rahmen basiert auf mehreren Regulatory Technical Standards...
Role of the MLRO: How to Stay Up-to-Date Money laundering prevention requires more than just regulatory knowledge – it demands foresight, determination, and continuous education. As a money laundering officer, you bear a huge responsibility: You are the defense line against financial crime and ensure that your company remains compliant. But...
New as a Compliance Officer – Your Roadmap for the First 100 Days 🧭 Taking Responsibility – with System Starting as a Compliance Officer is a key role in every company. You ensure that internal rules are followed, legal regulations are adhered to, and risks are identified early. In doing so, you are not only […]
Artificial intelligence is no longer a topic of the future. It has arrived in the here and now—and is changing how decisions are made within a company. Especially at the C-level, AI opens new opportunities, but also new responsibilities. In this article, you will learn how to meaningfully integrate AI into your decision-making as an [&hel...
In a world that is constantly changing, experience alone is no longer enough to remain successful as a C-level executive. What matters today are Future Skills: competencies that help you actively shape change, lead teams through uncertainty, and use technologies effectively. In this article, you will learn which future skills are crucial now,...
BaFin-Bußgelder setzen neue Maßstäbe für Geldwäschebeauftragte Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat gegen eine deutsche Bank 30 Bußgelder in einer Gesamthöhe von 600.000 Euro verhängt. Die Verstöße gegen das Geldwäschegesetz (GwG) und das Kreditwesengesetz (KWG) sind ein klares Signal an die gesamte Finanzbranche:...
KYC unter Druck: Wie Deepfake-Dokumente die Source of Funds-Prüfung manipulieren können Die rasant fortschreitende Entwicklung von Künstlicher Intelligenz ermöglicht es Kriminellen, gefälschte Dokumente mit bislang unerreichter Präzision zu erstellen. Deepfake-Technologie, einst bekannt für manipulierte Videos, wird mittlerweile genutzt, um Kontoauszüge,...
Leitfaden von BaFin und FIU für Verdachtsmeldungen nach § 43 GwG Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und die Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen (FIU) haben eine gemeinsame Orientierungshilfe zu den Begriffen „Unverzüglichkeit“ und „Vollständigkeit“ bei Verdachtsmeldungen nach § 43 des Geldwäschegesetzes...
Organisationspflichten für Kreditdienstleistungsinstitute nach KrZwMG Als Kreditdienstleistungsinstitut unterliegst du einer Vielzahl gesetzlicher Anforderungen. Besonders zentral ist dabei die ordnungsgemäße Geschäftsorganisation, deren Anforderungen im Kreditzweitmarktgesetz (KrZwMG) klar geregelt sind. Gemäß § 14 Absatz 1 Satz 1 KrZwMG...
Organisationspflichten für Kreditdienstleistungsinstitute nach KrZwMG Als Kreditdienstleistungsinstitut unterliegst du einer Vielzahl gesetzlicher Anforderungen. Besonders zentral ist dabei die ordnungsgemäße Geschäftsorganisation, deren Anforderungen im Kreditzweitmarktgesetz (KrZwMG) klar geregelt sind. Gemäß § 14 Absatz 1 Satz 1 KrZwMG...
Organisationspflichten für Kreditdienstleistungsinstitute nach KrZwMG Als Kreditdienstleistungsinstitut unterliegst du einer Vielzahl gesetzlicher Anforderungen. Besonders zentral ist dabei die ordnungsgemäße Geschäftsorganisation, deren Anforderungen im Kreditzweitmarktgesetz (KrZwMG) klar geregelt sind. Gemäß § 14 Absatz 1 Satz 1 KrZwMG...
Angemessen oder geeignet? – So meisterst du MaComp BT 6 mit digitalen Tools Die Angemessenheitsbeurteilung ist weit mehr als ein formaler Schritt vor dem Verkauf von Wertpapieren. Sie ist ein zentraler Bestandteil deiner Verantwortung gegenüber dem Kunden – und zugleich ein regulatorisches Muss. Gerade im beratungsfreien Wertpapiervertrieb...
Angemessen oder geeignet? – So meisterst du MaComp BT 6 mit digitalen Tools Die Angemessenheitsbeurteilung ist weit mehr als ein formaler Schritt vor dem Verkauf von Wertpapieren. Sie ist ein zentraler Bestandteil deiner Verantwortung gegenüber dem Kunden – und zugleich ein regulatorisches Muss. Gerade im beratungsfreien Wertpapiervertrieb...
Smart Onboarding 2025: KYC neu gedacht zwischen KI, Sanktionen und digitalen Geldflüssen Die Art, wie Kund:innen Geld bewegen, hat sich in den letzten Jahren radikal verändert. Digitale Plattformen, Kryptowährungen, Embedded Finance, Mobile Wallets und Peer-to-Peer-Payments prägen eine neue Realität des Finanzflusses. Für Geldwäschebeauftragte...
Neu als Geldwäschebeauftragter – Dein 100-Tage-Plan für einen erfolgreichen Einstieg 🧭 Verantwortung übernehmen in einer sensiblen Schlüsselrolle Der Start als Geldwäschebeauftragter (GWB) bringt eine verantwortungsvolle und gesetzlich besonders geregelte Position mit sich. Du bist nicht nur Ansprechpartner für Behörden und Aufsicht,...
Blockchain Investment Megatrends: Analysis of Leading Stocks in the Crypto Sector As we progress through 2025, blockchain technology and cryptocurrency investments continue to evolve rapidly, presenting both opportunities and challenges for investors. This analysis examines the current market position, growth prospects, and investment potential...
Why Outsourcing a WpHG Compliance Officer is a Strategic Decision Financial institutions operating under the German Securities Trading Act (WpHG) are required to appoint a Compliance Officer to oversee regulatory obligations and ensure adherence to financial market rules. The increasing complexity of financial regulations and growing compliance...
Warum ein externer Geldwäschebeauftragter für Unternehmen sinnvoll ist Unternehmen, die unter das Geldwäschegesetz (GwG) fallen, stehen vor der Herausforderung, einen qualifizierten Geldwäschebeauftragten (GWB) zu benennen. Die Anforderungen an diese Position steigen stetig, während gleichzeitig Haftungsrisiken und regulatorische Verpflichtungen...
Klassifizierung und Berichterstattung IKT-Vorfälle in Übereinstimmung mit DORA Im Zuge der fortschreitenden Digitalisierung ist der Finanzsektor auf eine solide Cybersicherheitsstrategie angewiesen, die durch den Digital Operational Resilience Act (DORA) gestärkt wird. DORA setzt spezifische Standards für die Behandlung, Klassifizierung und...
Prüfungsschwerpunkte 2025: Weiterentwicklung des Scoring-Modells zur Geldwäscheprävention ➡️ Die effektive Risikobewertung nach § 5 GwG bleibt ein zentraler Bestandteil der Geldwäscheprävention. Im Jahr 2025 rücken verstärkt spezifische Prüfungsschwerpunkte in den Fokus, die eine Anpassung und Weiterentwicklung bestehender Scoring-Modelle...
Omnibus-Paket 2025: Erleichterungen für Unternehmen bei CSRD und CSDDD Die Europäische Kommission hat mit dem Omnibus-Paket 2025 eine umfassende Reform zur Reduzierung bürokratischer Hürden und zur Vereinfachung des Geschäftsumfelds in der EU vorgestellt. Wesentliche Änderungen betreffen insbesondere die Corporate Sustainability Reporting...
EU Omnibus Simplification Package: Streamlining ESG Reporting Requirem The European Union is planning a comprehensive reform of sustainability reporting. With the new Omnibus Regulation, the European Commission aims to simplify ESG (Environmental, Social, Governance) reporting obligations and reduce the administrative burden on companies....
Omnibus-Simplification-Package der EU: Vereinfachung der ESG-Berichtspflichten Die Europäische Union plant eine umfassende Reform der Nachhaltigkeitsberichterstattung. Mit der neuen Omnibus-Verordnung will die EU-Kommission die ESG-Berichtspflichten (Environmental, Social, Governance) vereinfachen und Unternehmen administrativ entlasten. Ziel...