ML/TF-Risiken im Finanzsektor: EBA-Bericht 2025 mit Praxisempfehlungen für Institute Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) ist nach Artikel 6 Absatz 5 der Richtlinie (EU) 2015/849 verpflichtet, alle zwei Jahre eine umfassende Stellungnahme zu den Risiken der Geldwäsche (Money Laundering – ML) und Terrorismusfinanzierung (Terrorist Financing...
Prüfung von Sanktionen: Der ultimative Leitfaden für Unternehmen 2026 Warum die Prüfung von Sanktionen für Unternehmen entscheidend ist Sanktionen und Embargos sind kein Randthema mehr, sondern gehören heute zu den zentralen Compliance-Pflichten für jedes Finanzinstitut, Industrieunternehmen oder international tätige Handelsunternehmen. Verstöße...
From Course to Career: 40% Faster with S+P Certified S+P Certified: Your Career Boost – Up to 40% Faster to Your Goal Why Continuing Education Is Crucial Today The working world is changing rapidly. Digitalization, regulation, sustainability, and new leadership models pose enormous challenges for companies. At the same time, opportunities...
facebook twitter youtube instagram tiktok linkedin GwG-Pflichten im Onlinehandel mit Edelmetallen: Was Du unbedingt wissen musst Der Onlinehandel mit Edelmetallen boomt. Immer mehr Privatkunden kaufen Gold, Silber oder Platin bequem über Online-Plattformen. Doch gerade hier gelten besondere Pflichten nach dem Geldwäschegesetz (GwG). Viele...
What Is SMART Project Management? SMART project management is a proven approach for goal setting, which helps you implement projects in a focused, realistic, and efficient manner. The method relies on five clear principles: Specific, Measurable, Attractive, Realistic and Time-bound. Properly applied, SMART goals are a powerful tool for any...
Prüfung von Sanktionen: Das müssen Sie beachten Kurz erklärt: Wer Compliance-Pflichten erfüllen will, muss Sanktions- und Embargoregeln sicher anwenden – nicht nur bei Geschäften mit sanktionierten Staaten, sondern auch bei Transaktionen mit Drittländern und sanktionierten Personen/Organisationen. 1) Sanktionslisten professionell prüfen Nutzen...
Why S+P Compliance Services is the Best Outsourcing Firm in Germany When it comes to outsourcing, businesses in regulated industries face unique challenges. Partnering with the right provider is crucial to remain compliant, efficient, and competitive. S+P Compliance Services stands out as the leading outsourcing firm in Germany – here’s why....
Qualität im Fokus – so verbessern Sie Ihre Prozesse Die Qualität von Produkten und Dienstleistungen ist ein zentraler Erfolgsfaktor. Wer seine Prozesse systematisch optimiert, steigert Kundenzufriedenheit, reduziert Fehlerkosten und erhöht die Anpassungsfähigkeit des Unternehmens. Dieser Beitrag zeigt, wie Sie Qualität definieren, wo Sie ansetzen...
Successful Relationship Strategies for C-Level Decision Makers Written by Julian on 9. September 2025. Posted in Uncategorized. Success Factor Networking: How C-Level Executives Build and Maintain Strong Relationships At the C-level, networking is more than just a professional tool – it is a strategic lever for long-term success. In an increasingly...
Was versteht man unter KVP? Der Kontinuierliche Verbesserungsprozess (KVP) – auch bekannt als Continuous Improvement Process – ist eine Methode, die durch stetige Optimierungen in kleinen Schritten die Wettbewerbsfähigkeit eines Unternehmens stärkt. Ursprünglich im Rahmen des Toyota-Produktionssystems entwickelt, ist KVP heute ein fester Bestandteil...
The Power of the Chief Financial Officer: A Look at Tasks and Rights Written by p400123 on 4. September 2025. Posted in Uncategorized. The Power of the Chief Financial Officer: A Look at Tasks and Rights. S+P Seminar CFO Course When times become economically tight, the focus is first drawn to him: the Chief Financial Officer. He is not [&...
The Liability Risks as Managing Director: What You Need to Know in 2025 The Liability Risks as Managing Director: What You Need to Know in 2025 As a managing director, you are not only responsible for the strategy and operation of your business – you are also confronted with significant personal liability risks. Legislation and […]
Onboarding mit Sicherheit: S+P KYC Service – Ihr Anker für KYC und Due Diligence! Optimieren Sie Ihr Neukunden-Onboarding und schaffen Sie positive Kundenerlebnisse mit S+P KYC Service. Wir übernehmen die anspruchsvolle Aufgabe der Kundenidentifikation und -überprüfung und entlasten Sie, sodass Sie sich auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren...
EBA-Guidelines 2025: Drittparteirisiken im Fokus – Was Finanzinstitute jetzt tun müssen In Zeiten rasant fortschreitender Digitalisierung, globaler Märkte und einer komplexen Lieferantenlandschaft stellt das Management von Risiken durch Dritte eine der großen strategischen Herausforderungen für europäische Finanzinstitute dar. Die Europäische...
WpI MaRisk 2025 & ILAAP – Was kleine und mittlere Wertpapierinstitute jetzt umsetzen müssen 1. Einleitung – Warum das Thema jetzt wichtig ist Hintergrund: Veröffentlichung der EBA-/ESMA-SREP-Leitlinien (EBA/GL/2022/09, ESMA35-42-1470) Ziel: Einheitliche Aufsichtspraxis bei der Bewertung von Liquiditätsrisiken Proportionalitätsprinzip:...
BaFin-Strategie 2026–2029: Was auf dich zukommt Die BaFin hat ihre strategische Ausrichtung für die Jahre 2026 bis 2029 festgelegt – mit klarer Vision, präziser Mission und zehn gleichrangigen Zielen. Für dich als Marktteilnehmer:in heißt das vor allem mehr Transparenz, stärker risikoorientierte Aufsicht und konkrete Schwerpunkte bei Cyber,...
ESG-Risikopläne in der Praxis: So erfüllst du Art. 449a CRR sicher und konsistent Kurz gesagt: Mit dem Omnibus-Paket will die EU Nachhaltigkeits-Pflichten vereinfachen – weniger Datenpunkte, kleinerer Anwendungsbereich, mehr Proportionalität. Die BaFin begrüßt das grundsätzlich, fordert aber mehr Konsistenz zwischen Transitionsplänen (CSRD/CSDDD)...
1. Why the Topic is Important Now With the publication of the WpI MaRisk 2025 and the SREP Guidelines of the EBA/ESMA (EBA/GL/2022/09, ESMA35-42-1470), liquidity management is becoming more of a focus for supervision. The Bundesbank is currently sending questionnaires on liquidity management to all securities institutions – with a submission...
Compliance as a Managed Service: Auslagerung von Compliance-Aktivitäten In der heutigen, sich rasant verändernden Regulierungslandschaft ist Compliance längst keine reine Pflichtübung mehr. Für Unternehmen, die in den deutschen oder europäischen Markt eintreten oder hier bereits tätig sind, werden die regulatorischen Anforderungen immer komplexer...
AT 4.3.3 WpI MaRisk – Schlankes Risikomanagement & wirksame Stresstests AT 4.3.3 regelt, wie Du Risiken identifizierst, bewertest und durch Stresstests absicherst.Für kleine Institute bedeutet das: Du kannst hier viel vereinfachen – solange Deine Wesentlichkeitsprüfung (siehe Artikel 2) solide ist.Mittlere Institute haben etwas mehr Pflichten,...
WpI MaRisk BTO 1 – Organisation des Handels effizient, risikobewusst & prüfungssicher gestalten BTO 1 regelt, wie der Wertpapierhandel organisatorisch aufgestellt sein muss, um Interessenkonflikte zu vermeiden und Marktmissbrauch zu verhindern. Für kleine Wertpapierinstitute gilt: klare Rollen, einfache Abläufe, lückenlose Dokumentation.Mittlere...
MaRisk 2025 Update: Das ändert sich jetzt für kleine und mittlere Wertpapierinstitute Die BaFin hat im Mai 2025 das neue Rundschreiben WpI MaRisk veröffentlicht. Damit gibt es erstmals eine eigenständige MaRisk-Regulierung für Wertpapierinstitute, die sich gezielt an kleine und mittlere Institute richtet.Für Dich als Geschäftsleiter:in, Compliance...
Delegation: Wer muss was tun? Delegation bedeutet die zielgerichtete Übertragung von Aufgaben, Kompetenzen und Verantwortung – jedoch nicht der Führungsverantwortung. Wer erfolgreich delegieren will, muss wissen: Was, an wen, wie und warum. Eine effektive Delegation spart Zeit, fördert Mitarbeiterkompetenz und schafft Freiraum für strategische...
Was ist Projektmanagement? Projektmanagement ist die strukturierte Planung, Steuerung und Umsetzung von Vorhaben mit dem Ziel, innerhalb eines definierten Zeit- und Kostenrahmens konkrete Ergebnisse zu erzielen. Ob Softwareentwicklung, Bauprojekt oder Markteintritt – Projekte sind zeitlich begrenzte Initiativen, die zur Wertschöpfung und Weiterentwicklung...
Der Weg zum erfolgreichen Vertriebs-/ Sales-Manager S+P Seminare Verkaufsziele erreichen Vertriebs-/ und Sales-Manager spielen eine wichtige Rolle in Unternehmen – sie sind verantwortlich für den Verkaufserfolg. Doch was macht einen guten Sales- bzw. Vertriebs-Manager aus? Dieser Artikel gibt einen Überblick über die Aufgaben, Qualifikationen...
The Importance of Cultural Capital: More Than Just Knowledge and Education S+P Seminars Leadership Seminars In our modern society, much is said about financial capital, social capital, and intellectual capital. Yet, a term that is often overlooked, but equally important, is cultural capital. Cultural capital encompasses the cultural...
Geplante Verschärfung der geldwäscherechtlichen Pflichten: Transparenzregister und Identifizierung wirtschaftlich Berechtigter 1. Kernänderung im Koalitionsvertrag Der Koalitionsvertrag sieht ein Transaktionsverbot für Rechtsgeschäfte über 10.000 € vor, wenn ein oder mehrere wirtschaftlich Berechtigte einer juristischen Person nicht ermittelt...
Crypto Regulation & Blockchain Compliance 2025: Key Trends, Legal Changes, and Market Outlook for Germany and the EU Industry Trends & Company Developments The blockchain and crypto industry continues its rapid evolution in 2025. Companies like RIOT Platforms, HIVE Digital Technologies, and Coinbase are at the center of this transformation,...
Darknet-Festnahmen in Deutschland: Warum die Zahlen steigen – und was dahintersteckt Wenn Du die Nachrichten verfolgst, hast Du sicher schon von den großen Razzien gegen Darknet-Märkte gehört – und dabei fällt auf: Immer wieder sind besonders viele Festnahmen in Deutschland zu verzeichnen. Bei der Operation RapTor waren es 42, bei anderen...
Megatrends 2025 – Strategies for Managing Directors and Boards In a time when the economy is rapidly changing and new technologies, social expectations, and regulatory challenges are shaping the market, as a leader, you need a clear, strategic compass. 2025 will be the year when old patterns of thinking are broken, and new, agile leadership...
The fight against money laundering is more complex than ever. As regulatory requirements evolve and financial crime becomes more sophisticated, the role of the Money Laundering Reporting Officer (MLRO) has become both more critical and demanding. This article outlines the essential requirements for MLROs and provides practical strategies to...
Next Level AML: Strategies for Money Laundering Officers in the Digital Age The fight against money laundering is entering a new era. As digital transformation accelerates, regulatory requirements tighten, and financial crime becomes ever more sophisticated, Money Laundering Reporting Officers (MLROs) face unprecedented challenges—and opportunities....
Compliance as a Shield: Why You as a Leader Must Act Now 1. The Liability Situation Has Fundamentally Changed Anyone in a position of responsibility today is under heightened scrutiny. Not only from regulatory authorities but also from legislators. With the “Crime and Policing Bill 2025”, the UK is taking a drastic step: companies...
Strategic Outlook: The 7 Most Important Megatrends for Decision-Makers 2025–2030 As a leader, board member or member of the C-level, you must operate in an environment that is constantly changing more than ever. The coming years will be shaped by fundamental developments that will have a lasting impact on your decisions, strategy, and business...
Dangerous Knowledge Gaps: Why Boards and Managing Directors Must Now Catch Up with Fit & Proper 🚀 Many boards are lulled into a false sense of security. Once accepted by BaFin as “fit & proper” – and that’s it? Unfortunately, no. With the new Circular 2025, BaFin is tightening the screws significantly. Suddenly,...
Certified & Future-Proof: Your Path to ESG Risk & Investment Specialist (S+P Certified) The ESG wave is not a trend—it’s here to stay. Sustainability, social responsibility, and good corporate governance are no longer optional but legally mandated. For you as a professional or leader in Treasury, Depot A, or Credit, this means:...
📉 Capital Market Compliance Without Pitfalls: 5 Common Mistakes – and How to Avoid Them Capital market compliance is not a static set of rules but a dynamic playing field. With each new directive, each regulatory tightening, and each BaFin audit, your area of responsibility grows. But that’s exactly where the pitfalls lurk. In...
Annual Report of the FIU 2024: What You Need to Know About Money Laundering, Crypto Risks, and New EU Regulations The Financial Intelligence Unit (FIU) has published its 2024 Annual Report – and it’s full of insights. If you are a compliance officer, money laundering reporting officer, or work in financial crime, you should read [&h...
FIU-Bericht 2024 im Fokus: Was du jetzt zur Kryptoregulierung wissen musst Die Welt der Finanzkriminalität verändert sich rasant – und Kryptowährungen stehen im Zentrum dieser Transformation. Der Jahresbericht 2024 der Financial Intelligence Unit (FIU) zeigt eindrucksvoll, wie neue Technologien und digitale Zahlungsmethoden nicht nur Chancen,...
🇪🇺 18. Russland-Sanktionspaket: Die EU zieht die Zügel weiter an „Stärke ist die einzige Sprache, die Russland verstehen wird“ – mit diesen Worten kündigten EU-Kommissionspräsidentin Ursula von der Leyen und die neue Hohe Vertreterin Kaja Kallas das nächste, schärfste Sanktionspaket gegen Russland an. Ziel: Den Druck auf Moskau...
Neue Hochrisikoländer auf der EU-Liste: Was du als Geldwäschebeauftragter jetzt wissen musst Am 10. Juni 2025 hat die Europäische Kommission die Liste der Drittländer mit hohem Risiko im Bereich Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung aktualisiert. Das ist kein bürokratischer Akt, sondern ein konkreter Weckruf für alle Geldwäschebeauftragten,...
MLRO-Strategie 2025+: Wie du mit S+P Compliance Services Kosten, Haftung und Regulierungsdruck meisterst 🔍 Einleitung: Warum 2025 zum Gamechanger wird Der Druck auf Geldwäschebeauftragte (MLROs) wächst massiv:Mit der neuen EU-Geldwäscheverordnung (AMLR), der Aufsicht durch die AMLA ab 2025 und den neuen Auslegungshinweisen der BaFin...
Eckpunktepapier zur Meldepflicht nach § 43 GwG: Auswirkungen auf die Praxis und rechtliche Bewertung Die Geldwäscheprävention in Deutschland ist im Wandel. Mit dem FIU-Jahresbericht 2024 rückt ein Instrument ins Zentrum, das für dich als Compliance- oder AML-Verantwortliche:r von entscheidender Bedeutung ist: das Eckpunktepapier zur Meldepflicht...
➡️ Megatrends 2025 – Strategies for CEOs The business world is undergoing rapid change. Technological disruptions, sustainability requirements, and geopolitical risks demand a high degree of adaptability from CEOs. To succeed in this dynamic environment, one must identify the key megatrends early and act proactively. But which...
New Rules: What the Gambling Act, §11a, §23a FM-GwG and the Sanctions Act 2024 Demand from You Now As part of implementing EU directives and FATF recommendations, Austria has enacted profound legal changes. With the FM-GwG Amendment Act 2024 and the new Sanctions Act 2024, the Gambling Act (GSpG) has also been comprehensively amended. The...
🧭 C-Level Compass: The Most Important KPIs for CEO, CFO, COO, and CRO – Your Roadmap for More Impact in Top Management The world of C-level leadership is complex, dynamic, and data-driven. Whether CEO, CFO, COO, or CRO – each top management role has its own focuses and responsibilities. But one thing they all have […]
Service Inventions at the Executive Level: What Managing Directors and Boards Must Legally Consider Innovations arise not only in laboratories and development departments, but increasingly in the management levels of companies. Especially with service inventions by managing directors and boards, creative creation and complex legal issues intersect....
With System into the Future of Anti-Money Laundering Supervision: What EBA/CP/2025/04 Means for Banks and Financial Institutions Now 🧭 Why the New EBA Rules are Crucial Europe is preparing for a new era in anti-money laundering supervision. With the planned Anti-Money Laundering Authority (AMLA) , a central authority for monitoring...
In the rapidly evolving corporate world, C-Level executives face an array of challenges and opportunities. Leadership in digital transformation, navigating complex regulatory environments, and addressing cybersecurity threats are among the top priorities. This article explores these critical areas, drawing from studies and reports from prominent...
KMAG & EU Regulation 2023/1113: Stronger Rules Against Money Laundering in the Crypto Sector The Crypto Markets Supervision Act (KMAG) obliges crypto service providers to comply with comprehensive regulations for combating money laundering and terrorist financing. This law is complemented by the Regulation (EU) 2023/1113, which introduces...